お小遣い倍増計画2023年2月

お小遣い倍増計画とは？

お小遣い倍増計画とは、私ぱぱてんてーの月の小遣いを2倍にすることを目標に始動した企画です。我が家がお小遣い制になったのは子供が生まれてからで、月3万円＋（ボーナス時は交渉）が現在も続いています。

給料は確実に上がっていくのですが、子供の成長に伴い出費も増えるのでお小遣いは据え置きが予想されます。そこでお小遣いの増額に頼らず、株式投資を通して月3万円の配当を得てお小遣いを倍増させようと思い立ちました。

全国のパパのみなさん、今のお小遣いに満足していますか？我が家もお小遣い制になり、私は月3万円（昼食代含む）で頑張っています。この小遣いを倍増させるため、余剰小遣いを投資に回し、株の配当金によって倍増させようというのが私の目標です。これから月1回のペースで進捗状況をお伝えしようと思います。

注意

株式などの金融商品の取引は元本割れのリスクがあります。この記事は筆者が個人として株式投資を楽しむ様子を記事にしたものであり、投資の勧誘を目的とするものではありません。また、読者にいかなる損失が出た場合でも責任を負うことはできません。微笑ましく、そして生暖かくお小遣いが増えていく様を見守っていただければと思います。

目標

長期目標：月3万円の配当→年間36万円の配当
短期目標：年間3万円の配当 ← 2022年3月末達成！

日本株の投資方針

目標達成に向けての日本株についての基本的な投資方針をご紹介します。

購入価格より5%以上下落したら1万円程度ナンピン
月末時、最も時価が小さいセクター（複数銘柄保有なら最も時価が小さい銘柄）に対して1万円程度追加投資
銘柄追加は気分次第

米国株の投資方針はまだ定まっていません。為替の影響もありなかなか難しいですね。ある程度ルールを決めた方が運用しやすいので、今後何らかのルールを決めたいところではあります。

購入銘柄の現状（2023年1月末日の終値）

日本株

まさかの円高傾向！12月はここが悩ましいところでした！

今月の日本株は、日経平均株価が月初来+1,716.54円の27,433.40円（+6.67%）となり、株価は回復傾向にあります。為替も中旬まで変動が激しかったですが、今では1ドル130円前後で安定しています。

株価が回復傾向であり、私のポートフォリオでは多くがプラス圏で推移しています。唯一のマイナスに落ちているのはリートですね。日銀の政策転換による金利上昇の影響を受けやすいところですので、今後しんどい局面が続きそうです。今月はiS コアJリートに追加投資を行っています。

また、今月は割合の最も低かった素材・化学セクターから、DICに追加投資しています。ポートフォリオのバランスもかなり整ってきましたね。

米国株

S&P500は月初来+252.46の4,076.60(+6.60%)となっています。米国株も年明けから回復してきましたね。

ポートフォリオもドルベースでついにプラ転しました！

今月はこれまでずっと気になっていたJEPIを新規でポートフォリオに追加しました！JEPIは10%を超える配当利回りと毎月配当が魅力的なETFです。S&P500の銘柄に投資しつつ、ELNという仕組債にも投資しています。S&P500の銘柄でキャピタルゲインを目指しつつ、ELNでインカムの方も確保していくETFですね。

今の所配当は安定していますので、今後も継続して追加投資していきたいですね。